Boursorama Banque, filiale du groupe Société Générale

En 2005, la Société Générale a lancé Boursorama Banque. Cette banque en ligne présente de nombreux avantages, notamment le fait de ne facturer aucuns frais de tenue de compte. Voici les cartes bancaires proposées par Boursorama Banque et leurs conditions.

• Welcome

Cette offre comprend une carte de débit gratuite, à condition de l’utiliser pour au moins 1 paiement par mois. Dans le cas contraire, elle est facturée 5€/mois. Boursorama Banque demande un encours de 50€, et seul le débit immédiat est octroyé. Cette carte permet de réaliser 1 retrait à l’étranger gratuit / mois (facturé 1,69% au-delà). Le plafond de paiement est modulable et peut atteindre jusqu’à 5 000€ sur 30 jours glissants. Les retraits, eux, sont autorisés jusqu’à 400€ par semaine. Enfin, le compte courant permet un découvert autorisé après 3 mois jusqu’à 1 000€.

• Ultim

Comme l’offre précédente, la carte Ultim de Boursorama Banque est gratuite sous condition d’utilisation. Sinon, son prix est de 9€/mois. Avec un encours de 300€ exigé, la carte permet d’obtenir un débit immédiat. Pour obtenir le débit différé, il est nécessaire d’apporter 1 500€ de flux créditeurs mensuels ou 3 000€ d’encours. Cette carte permet de réaliser 3 retraits à l’étranger gratuit / mois (facturé 1,69% au-delà). Le plafond de paiement peut atteindre jusqu’à 20 000€/mois. Il est également possible de retirer jusqu’à 2 000€/semaine. Avec Ultim, Boursorama Banque peut accorder un découvert autorisé de 2 500€.

• Offre Metal

L’offre Metal est l’offre la plus haut de gamme proposée par Boursorama Banque. Facturée 9,90€/mois, la carte est disponible en débit immédiat à condition de disposer de 500€ d’encours, et en débit différé dès 2 500€ de flux créditeurs mensuels ou 5 000€ d’encours. Les retraits à l’étranger sont gratuits et illimités contrairement aux offres précédentes. Le plafond de paiement atteint jusqu’à 50 000€/mois, et le plafond de retrait jusqu’à 3 000€/semaine. Pour finir, le découvert peut être autorisé jusqu’à 10 000€.

Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa

Fortuneo a été désignée « Banque la moins chère 2022 » et « Meilleure banque 2022 » par Pricebank. Si sa carte CB Mastercard ne sera plus commercialisée dès le 3 novembre, la banque propose encore de belles offres, avec la majorité des services gratuits.

• FOSFO Mastercard

FOSFO présente l’avantage de ne pas être soumis à condition de revenus, et ne demande pas non plus d’encours. Cela est valable pour le compte individuel comme pour le compte joint. La carte est gratuite sous réserve d’une opération de paiement par mois, et à défaut, est facturée 3€/mois. Le plafond de retrait s’élève à 500€ par jour et par semaine. Le plafond de paiement est de 2 000€. La carte offre plusieurs services inclus, comme la réservation d’hôtel garantie et l’accès au programme Mastercard Travel Rewards.

• Gold CB Mastercard

Pour obtenir la Gold CB Mastercard de chez Fortuneo, les nouveaux clients doivent pouvoir justifier de 1 800€ de revenus nets mensuels à la souscription. Pour un compte joint, les revenus nets exigés s’élèvent à 2 700€/mois. La gratuité de la carte est soumise aux mêmes conditions que la précédente. À défaut, elle est facturée 9€/mois. Cette carte autorise 7 retraits/jour plafonnés à 900€, et 10/semaine plafonnés à 1 000€. Le plafond de paiement par jour et par semaine est de 2 000€. Elle offre des avantages supplémentaires, comme la location de véhicules à des tarifs privilégiés et la livraison de fleurs.

• World Elite CB Mastercard

Offre haut de gamme chez Fortuneo, il faut justifier de 4 000€ de revenus nets mensuels minimum à la souscription, ou de 5 500€ pour un compte joint. La World Elite est gratuite, à condition de verser 4 000€/mois sur le compte. Dans le cas contraire, elle est facturée 50€/trimestre. Il peut être effectué jusqu’à 49 retraits/semaine dans la limite de 1 600€, et 7/jour dans la limite de 900€. Le plafond de paiement s’élève à 3 000€. Son petit plus par rapport à la Gold : elle inclut un assistant personnel parmi ses services.

HelloBank, filiale de BNP Paribas

Première banque en ligne à avoir proposé l’ensemble de ses services sur mobile, HelloBank propose deux offres, dont l’une entièrement gratuite. L’offre peut être associée à un compte individuel comme à un compte joint.

• Hello One

L’offre Hello One se compose d’un compte bancaire individuel, complété par la carte Visa internationale Hello One. La carte est gratuite sous réserve d’utilisation. À défaut, elle coûtera 3€/mois. Cette carte offre un plafond de paiement de 1 000€/30 jours et un plafond de retrait de 400€/semaine. Il est possible de choisir l’offre Hello One Duo pour ouvrir un compte joint. Les conditions sont identiques, et HelloBank fournit à ses clients deux cartes Visa internationales Hello One.

• Hello Prime

Cette offre permet de disposer d’une carte Hello Prime pour un prix de 5€/mois pour un compte individuel. Disponible pour un compte joint également, l’offre Hello Prime Duo coûte 8€/mois, avec deux cartes Hello Prime. Dès l’ouverture du compte, il est possible d’effectuer ses paiements sans attendre sa CB grâce à la CB virtuelle. Elle propose deux types de débit : différé ou immédiat. Avec cette offre, le compte peut être débiteur sur une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs, pour un montant convenu par le contrat. L’avantage d’Hello Prime est de proposer les virements SEPA instantanés gratuits. De nombreux services sont inclus, comme une garantie annulation ou modification de voyage, une assistance médicale, ou encore une garantie responsabilité civile à l’étranger.

OrangeBank, la banque 100 % en ligne

1ère banque 100% mobile française, OrangeBank est accessible à tous, sans condition de revenus, et ce, quelle que soit la carte choisie. Un versement de 50€ minimum est demandé pour l’ouverture d’un compte chez OrangeBank.

• Compte Standard

La carte Standard est gratuite. La tenue de compte également, sous réserve d’effectuer 1 opération par mois. Elle est facturée 2€/mois à défaut. Le plafond de paiement et de retrait est en fonction des revenus. Cette carte permet de contrôler son budget avec un minimum de frais bancaires. En effet, il n’existe pas de découvert autorisé.

• Compte Premium

Pour le compte Premium, le tarif de la carte est de 7,99€/mois. Comme pour le précédent, la tenue de compte est gratuite dès 1 opération par mois, ou facturée 2€/mois dans le cas contraire. Elle permet d’obtenir un découvert autorisé, deux types de débit (différé ou immédiat), et offre des plafonds de paiements et de retraits adaptés aux revenus. Différents privilèges sont inclus, comme l’assurance/assistance voyage, un cashback de 5% sur les achats, et l’accès aux programmes privilèges Mastercard Priceless Cities et Mastercard Travel Rewards.

• Pack Premium

Facturé 7,99€ les 3 premiers mois puis 12,99€/mois, le Pack Premium permet d’obtenir une carte gratuite pour un proche. Pour les familles avec enfants de 10 à 17 ans, il est possible de demander jusqu’à 5 cartes bancaires + pilotage parental à partager. Chaque enfant peut ainsi disposer de sa carte liée à son compte, tout en restant sous la surveillance des parents. Outre ces options, ce pack offre les mêmes avantages que le Compte Premium.

Les banques en ligne prennent de plus en plus de place sur le marché. Et pour cause : elles offrent des avantages non négligeables, en proposant notamment des frais bancaires largement réduits. Fortuneo, Boursorama Banque, HelloBank ou OrangeBank, laquelle allez-vous choisir ?